Politique de Lutte Contre le Blanchiment d’Argent

Lucky Treasure prend très au sérieux la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme. La société a mis en place des mesures strictes pour prévenir et détecter toute activité criminelle liée au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, conformément aux exigences légales internationales et nationales. Voici un aperçu complet de la politique AML de Lucky Treasure.

1. Politique de la société contre le blanchiment d’argent

1.1 Engagement contre le blanchiment d’argent

Lucky Treasure, la société opérant sous la licence de Curaçao eGaming, a pour objectif d’interdire activement toute activité de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme. Elle s’engage à se conformer à toutes les législations en vigueur dans les juridictions où elle opère. L’objectif principal de cette politique est d’empêcher l’utilisation des systèmes financiers à des fins illicites, telles que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.

1.2 Conformité avec les réglementations de Curaçao

Lucky Treasure est régulée par la législation de Curaçao, en vertu de la licence d’eGaming délivrée par le gouvernement. Cette licence impose à la société de mettre en place des contrôles internes afin d’éviter toute activité criminelle, y compris le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. La société se doit de maintenir des processus rigoureux pour se conformer à cette réglementation et protéger l’intégrité de ses services.

2. Objectif de la politique AML

2.1 Prévention des risques

L’entreprise s’engage à identifier et à prévenir les risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Ces risques incluent les risques juridiques, réglementaires et de réputation. Lucky Treasure œuvre également pour respecter son devoir social de prévenir des activités criminelles graves en mettant en œuvre des contrôles efficaces pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

2.2 Adaptation aux évolutions des réglementations

Lucky Treasure s’efforce de suivre l’évolution des lois nationales et internationales concernant le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. L’entreprise met à jour ses politiques et procédures en fonction des nouvelles régulations pour garantir une protection continue contre ces activités illicites.

2.3 Contrôles internes et révisions régulières

Les politiques et procédures internes de la société sont régulièrement mises à jour pour garantir leur conformité avec les normes de l’industrie. Ces révisions régulières permettent de s’assurer que les contrôles sont toujours adaptés aux nouvelles réalités et exigences légales.

3. Programme d’identification des joueurs

3.1 Vérification de l’identité

Afin de se conformer aux normes AML, Lucky Treasure met en œuvre des mesures de vérification rigoureuses pour tous ses joueurs. Cela inclut l’obligation pour chaque joueur d’ouvrir un compte avec des informations vérifiables. Le processus d’enregistrement implique la collecte d’informations de base, notamment le nom, l’adresse et la date de naissance. Les informations collectées sont soumises à une vérification minutieuse pour s’assurer que le joueur est authentique.

3.2 Informations nécessaires à l’ouverture d’un compte

Pour ouvrir un compte, les joueurs doivent fournir les informations suivantes :

Nom complet
Date de naissance (pour confirmer que le joueur a plus de 18 ans)
Adresse de résidence
Adresse e-mail valide
Nom d’utilisateur et mot de passe

3.3 Vérification documentaire

Des documents d’identité peuvent être demandés pour vérifier les informations fournies par les joueurs. Les documents requis comprennent généralement une carte d’identité ou un passeport valide, ainsi qu’un justificatif de domicile. Si le joueur refuse de soumettre ces documents ou fournit des informations trompeuses, Lucky Treasure se réserve le droit de fermer son compte.

4. Contrôle continu des transactions

4.1 Surveillance des transactions

Lucky Treasure surveille activement toutes les transactions effectuées sur ses plateformes. Les transactions jugées suspectes, en particulier celles qui dépassent un certain seuil, sont automatiquement signalées pour un examen approfondi. Le but est de repérer toute activité qui pourrait être liée au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme.

4.2 Examen des transactions suspectes

Les transactions impliquant des virements provenant de zones géographiques à haut risque ou des transferts inexpliqués sont particulièrement surveillées. Les employés sont formés pour repérer des signes de blanchiment d’argent, tels que des virements répétitifs sans but clair ou des transferts importants sans justification.

4.3 Rapport aux autorités compétentes

Lorsqu’une activité suspecte est identifiée, elle est immédiatement signalée aux autorités compétentes pour enquête. Cela inclut la collecte d’informations supplémentaires sur le joueur et la soumission d’un rapport si nécessaire.

5. Transactions suspectes et rapports

5.1 Transactions suspectes

Si un joueur est soupçonné de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme, Lucky Treasure prend immédiatement des mesures pour suspendre ou fermer son compte. Les transactions suspectes peuvent inclure des virements provenant de territoires à risque élevé, des fonds d’origine douteuse, ou des paiements effectués dans le but de dissimuler des fonds illicites.

5.2 Mesures disciplinaires et rapport

Lucky Treasure collabore activement avec les autorités pour prévenir toute activité illégale. Si une transaction est jugée suspecte, un rapport est envoyé aux autorités compétentes pour enquête et action. La société met en place des mesures disciplinaires strictes pour tout employé qui enfreint la politique de conformité AML.

6. Programme de formation

6.1 Formation continue des employés

Lucky Treasure s’engage à fournir une formation régulière à ses employés sur les pratiques AML. Cette formation est dispensée au moins une fois par an et inclut des éléments essentiels sur la détection des activités suspectes, les procédures à suivre en cas de suspicion, et les conséquences de la non-conformité.

6.2 Sensibilisation et prévention

Les employés sont formés pour reconnaître les signes de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dans les activités des joueurs. Ils apprennent également à signaler toute activité suspecte et à suivre les procédures pour éviter toute implication dans des activités illégales.

Conclusion

La politique AML de Lucky Treasure constitue un élément fondamental de son engagement à maintenir un environnement sécurisé et conforme aux lois en vigueur. Grâce à des mesures strictes de vérification des joueurs, de surveillance des transactions et de formation continue, Lucky Treasure lutte activement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.